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北京P2P备案最新进展:验收覆盖约170家平台(附验收检查重点)

2018-03-26

中国政府采购网3月22日发布了关于《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》(下称“公告”)。公告中包含采购的相关费用及《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费项目采购需求》(下称“采购需求文件”)。公告信息显示,北京即将对约170家网贷平台启动备案验收工作,这意味着两会过后,北京监管部门率先拉开了P2P网贷备案工作的大幕。

北京P2P备案最新进展:验收覆盖约170家平台(附验收检查重点)

值得一提的是,采购需求文件中强调,考虑到北京市互联网金融从业机构的数量和互联网金融业务的专业性、复杂性,为夯实互联网金融风险专项整治前期的工作成果,确保后续工作能够及时有序、保质保量地开展,北京金融局此次拟聘请10家律师事务所参与约170家互联网金融机构现场验收工作,拟聘请10家会计事务所参与约160家互联网金融机构现场验收工作,为P2P整改合规情况出具专业意见。

据此,有媒体报道称,北京首批备案网贷平台数量或不超过170家。对此,北京金融局相关人士表示,此推测并无实际依据,原则仍然是“合规一家,备案一家”,未来的平台验收工作将以区金融办为主体。上述人士还透露,目前还没有启动验收备案工作。

北京P2P备案最新进展:验收覆盖约170家平台(附验收检查重点)

北京P2P备案工作,一直以来备受业界关注。此次发布的《北京市金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》也成为众多机构关注的焦点。据网贷之家数据,目前,注册地为北京市的网贷平台共有755家,其中,“运营中”平台为352家。这显然与公告中提出的170家的备案验收数量差距颇大,也难免会造成误解。

其实,早在2月份,相关人士就表示,北京备案是平台自己向北京监管方提出申请,平台表示愿意接受监管方的逐项验收后,北京监管方以财政拨款的形式,外请第三方律所、会计师事务所共同对平台进行逐条逐项的现场验收。验收工作顺序是以申请时间为标准,与平台规模的大小无关。

就验收平台的数量看,每个事务所会被要求派出4人,北京监管方一个星期内可以现场验收20家平台,半个月(即一批验收)基本可以达到40家平台。验收结果将由北京金融局与北京银监局共同盖章,届时,首批北京地区的P2P备案名单才会正式出炉。

北京P2P备案最新进展:验收覆盖约170家平台(附验收检查重点)

除此之外,小汇君还注意到,公告中还透露了北京市网贷验收工作重点检查的项目有以下7点:

1、自身或变相为自身融资;直接或间接接受、归集出借人的资金;

2、直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息,自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销;

3、违法发放贷款;将融资项目期限进行拆分,自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;

4、开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;

5、除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;

6、向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;

7、从事股权众筹等业务;自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见。


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