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【汇传承 • 家天下】汇中家办:构建超高净值人群与财富传承之间的桥梁

2020-09-15


近日,瑞银发布了《2020中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》,报告显示,中国富豪越来越青睐家族办公室,北京、上海、深圳、香港是参与家族办公室的热门地区,中国家族办公室的平均回报率高达11%,远远高出亚太地区6.2%及全球5.4%的水平。

在国内超高净值人群激增及其对财富传承愈发重视的双重作用下,国内的家族办公室业务开始迅猛发展并不断成熟,其中,以汇中家族办公室为代表的家办新型领军机构就是其中的典型代表。

中国超高净值人群的投资风格积极,回报率高



报告显示,目前,国内执掌家族财富的“富一代”的平均年龄为55岁,55岁以上人群占比超过一半,大约三分之二的家族使用家族办公室服务,主要目的是财富保值与传承。

在投资策略上,相较于其他地区,中国超高净值人群的投资风格更加积极,喜欢采取增长型的投资策略。

同时,他们通过国内家族办公室获得的回报率也更高,平均为11%,而亚太平均水平仅为6.2%,全球平均水平仅为5.4%。

此外,在目前尚未使用家族办公室服务的中国超高净值人群中,超过四分之三的人群表示有兴趣设立单一家族办公室或加入联合家族办公室。


国内家办的发展在整体上仍有待完善



家族办公室堪称“皇冠上的明珠”,位居金融产业链的最顶端。

作为家族财富管理的最高形态,家族办公室的主要功能是负责治理及管理超高净值家族的四大资本:金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。它包括金融资本的保值增值、家族资本的悉心守护、人力资本的传承规划、社会资本的构建维系。

目前,国内的家族办公室虽然在金融资本的保值增值等方面,帮助客户实现了一定的价值,但与国外成熟的家族办公室相比,在整体上仍然存在着一定的差距与不足。

数据显示,国内现有两千多家家族办公室,在这些家族办公室中,几乎由内部提供全部服务的比重远低于全球平均水平。以礼宾服务和安保服务为例,只有14%的中国家族办公室能通过内部提供这两项服务,高达86%的中国家族办公室必须选择不同形式的外包,但在全球范围内,能够通过内部提供这两项服务的家族办公室高达65%。

造成这一现象的原因是多方面的:


1、行业发展时间较短,业务模式相对单一。国内一些家族办公室不是以客户的核心需求为出发点,因此很难发展长远,而数据显示,国内的超高净值人群非常希望家办能够为他们客观地解读各种政策法规,并帮助他们从中找到投资机会。


2、服务内容受制于家办资源,难以提供全面服务。国内的许多家族办公室服务的内容受限于机构自身的资源背景和产品线,很难为客户提供全方位多元化的综合服务。


3、客户观念改变仍需时日。国内的超高净值人群仍没有养成为咨询付费的习惯,客户信任度的建立也需时日。


4、缺乏专业高端人才。家族办公室业务属于专业度较高的工作,需要一大批精通金融、法律、税务、企业管理等领域的专业人才,他们要监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等,为同一个家族的几代人提供高度个性化的持续服务。


汇中家办顺应客户需求而生



为了最快最准最精地把握超高净值人群的需求,汇中家族办公室应运而生。

汇中家办以超高净值家族需求为本,完全站在家族的立场上,依托于汇中战略生态联盟的资源优势,从财富保值增值持续传承的角度,为超高净值家族做顶层架构设计,并通过境内外一系列可实现的金融工具,以安全性、性价比、可实操性最高的方式,将整个架构落地执行。

在发展中,汇中家办一方面依托于粤港澳大湾区,以深圳为核心,辐射全国的超高净值客户,另一方面主动向外,形成以香港为中心,新加坡、日本、欧洲、美国为分中心的全球一体化家办服务网络。

通过家族风险规划、投资管理、家族治理、家族企业治理、生活品质管理五大服务内容,汇中家办从高度、宽度不断拓展家办服务的内涵与外延,旨在为国内外超高净值人群提供家族财富传承、家族资产全球化配置、生活品质管理、家族企业治理、家族文化传承等一站式的定制化服务,真正帮助超高净值家族实现家族财富传承、精神传承、文化传承。

数据显示,近年来,亚洲富豪的数量已经超过了美国,在亚洲,最近两三年中,平均每一至两星期就会出现一名资产超过10亿美元的新富豪。新富大幅涌现,汇中家办将继续秉持专业态度与品质服务,与更多的超高净值人士探索更广的财富未来!


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